বিনিয়োগ

বার্ষিক লভ্যাংশ আয় $ 5,000 চান? এই আল্ট্রা-হাই-ফলন স্টকগুলিতে $ 57,000 বিনিয়োগ করুন

যদিও ওয়াল স্ট্রিট কোন গ্যারান্টি প্রদান করে না, একটি কাছাকাছি ধ্রুবক দীর্ঘমেয়াদে লভ্যাংশ স্টকগুলির চেয়ে ভাল পারফরম্যান্স হয়েছে।

2013 সালে ফিরে, জেপি মরগান অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট, এর একটি বিভাগ জেপি মরগান চেজ , একটি রিপোর্ট প্রকাশ করে যেটি পাবলিক কোম্পানিগুলির পারফরম্যান্সের সাথে তুলনা করে যেগুলি 1972 থেকে 2012 এর মধ্যে তাদের লভ্যাংশ শুরু করে এবং বৃদ্ধি করে এমন পাবলিক লেনদেনকারী কোম্পানিগুলির সাথে যারা পেমেন্ট অফার করে না। ফলাফল রাত এবং দিনের পার্থক্য দেখিয়েছে। লাভজনক এবং সময়-পরীক্ষিত লভ্যাংশ স্টক চার দশকে গড়ে 9.5% বার্ষিক রিটার্ন দিয়েছে। এদিকে, অ-লভ্যাংশ প্রদানকারী সংস্থাগুলি একই সময়সীমার মধ্যে গড় 1.6% বার্ষিক রিটার্ন পেয়েছে।

যাইহোক, লভ্যাংশ বিনিয়োগের বিড়ম্বনা হল যে প্রায়ই, ফলন যত বেশি, উপলব্ধ রিটার্ন কম। যেহেতু ফলন শেয়ারের দামের তুলনায় পরিশোধের একটি ফাংশন, তাই সংগ্রামী বা সম্পূর্ণ ব্যর্থ ব্যবসায়িক মডেল সহ একটি কোম্পানি অতি উচ্চ ফলন অর্জন করতে পারে কিন্তু একটি ভয়ঙ্কর বিনিয়োগ হতে পারে।





একজন ব্যবসায়ী দুই হাত প্রসারিত করে একশ ডলারের বিল দিচ্ছেন।

ছবির উৎস: গেটি ইমেজ।

সৌভাগ্যক্রমে, সমস্ত অতি-উচ্চ ফলনশীল স্টকের ক্ষেত্রে এটি হয় না। বিনিয়োগকারীরা গুরুতর লভ্যাংশ আয় করতে চান করতে পারা 7%এর বেশি উত্পাদনকারী সংস্থাগুলির সাথে এটি করুন। আপনি যদি বার্ষিক লভ্যাংশ আয় $ 5,000 আয় করতে চান, তাহলে $ 57,000 বিনিয়োগ করুন, যা নিম্নোক্ত চারটি অতি-উচ্চ ফলনশীল স্টকগুলির মধ্যে সমানভাবে বিভক্ত যা প্রায় 8.8%গড় ফলন করে, কৌশলটি করবে।



Annaly Capital Management: 10.4% ফলন

নি divideসন্দেহে আপনার লভ্যাংশ আয় সর্বাধিক করার অন্যতম নিরাপদ উপায় হল বন্ধকী রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্টে (REIT) কাজ করার জন্য কিছু টাকা রাখা। Annaly Capital Management (NYSE: NLY)। অ্যানালি গত দুই দশক ধরে গড় 10% ফলন পেয়েছে এবং 1997 সালে প্রতিষ্ঠার পর থেকে 20 বিলিয়ন ডলারের বেশি লভ্যাংশ প্রদান করেছে।

অ্যানালির মতো বন্ধকী REITs স্বল্প-মেয়াদী ndingণ হারে অর্থ ধার করে এবং এই মূলধনটি উচ্চ-ফলনশীল দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ, যেমন বন্ধকী-সমর্থিত সিকিউরিটিজ (MBS) কিনতে ব্যবহার করে। লক্ষ্য হল এমবিএস থেকে প্রাপ্ত গড় ফলনের মধ্যে পার্থক্য সর্বোচ্চ করা theণ হার। এই পার্থক্য নিট সুদের মার্জিন হিসাবে পরিচিত।

বন্ধকী REITs সম্পর্কে আকর্ষণীয় বিষয় হল তাদের লাভজনকতা চক্র অনুমানযোগ্য হতে থাকে। যখন সুদের হারের ফলন বক্ররেখা সমতল হয় এবং/অথবা ফেডারেল রিজার্ভ আর্থিক নীতিতে দ্রুত বা অপ্রত্যাশিত পরিবর্তন করে তখন তারা খারাপ কাজ করে।



অন্যদিকে, তারা ভাল সঞ্চালন করে যখন ফলন বক্ররেখা খাড়া হয় এবং/অথবা দেশের কেন্দ্রীয় ব্যাংক ধীরগতিতে আর্থিক নীতি পরিবর্তন করে। Histতিহাসিকভাবে, মন্দা থেকে অর্থনৈতিক পুনরুদ্ধার এই শেষ দৃশ্যের ফলাফল , যা অ্যানালির জন্য দারুণ খবর।

10.4% ফলনের সাথে, অ্যানালি মুদ্রাস্ফীতিকে তার জায়গায় রাখার জন্য একটি ভাল বাজি।

একটি দোতলা বাড়ির সামনে স্থাপিত মুদ্রার স্তূপ।

ছবির উৎস: গেটি ইমেজ।

AGNC Investment Corp: 8.9% ফলন

আমি কি উল্লেখ করেছি যে বন্ধকী REITs বিনিয়োগকারীদের তাদের লভ্যাংশ আয় সর্বাধিক করার জন্য একটি চমৎকার জায়গা? এজিএনসি ইনভেস্টমেন্ট কর্পোরেশন (NASDAQ: AGNC)একটি রক-সলিড মাসিক লভ্যাংশ প্রদান করে যা, এক বছরের মধ্যে, 8 অক্টোবর পর্যন্ত 8.9% ফলনের সমান। এরপরে, AGNC গড় 10% বা তার বেশি বার্ষিক ফলন গত 12 বছরের 11 টিতে।

যে ভেরিয়েবলগুলি অ্যানালির জন্য লাভজনকতার ধাক্কা দেয় তা কার্যকরভাবে AGNC বিনিয়োগের জন্য একই। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে অর্থনৈতিক পুনরুদ্ধারের প্রাথমিক পর্যায়ে ২০২23 না হলে ২০২২ সালের মধ্যে দেশের কেন্দ্রীয় ব্যাংকে তার মুদ্রানীতি নিয়ে ডিমের খোলস নিয়ে চলতে উৎসাহিত করা উচিত। সম্পদ পোর্টফোলিও তাদের নিট সুদের মার্জিন সর্বাধিক করতে।

AGNC (এবং Annaly, যে বিষয়টির জন্য) এর অন্য কী হল এটি এজেন্সি সিকিউরিটিজে প্রায় একচেটিয়াভাবে বিনিয়োগ করে । খেলাপি হলে ফেডারেল সরকার এজেন্সির সম্পদ সমর্থন করে।

জুন-সমাপ্ত ত্রৈমাসিক হিসাবে, তার 87.৫ বিলিয়ন ডলারের 85৫.৫ বিলিয়ন মার্কিন ডলার সিকিউরিটিজ এজেন্সি-সমর্থিত ছিল। যদিও এই অতিরিক্ত সুরক্ষা এটি এমবিএস থেকে ক্রয়কৃত ফলন কমায়, এটি কোম্পানিকে তার মুনাফা বাড়ানোর জন্য লিভারেজ ব্যবহার করতে দেয়।

একজন সিনিয়র হাউজিং সুবিধায় একজন নার্স রোগীর পরীক্ষা করছেন।

ছবির উৎস: গেটি ইমেজ।

সাবরা হেলথ কেয়ার REIT: 8.1% ফলন

আরেকটি লভ্যাংশ স্টক যা প্রচুর পরিমাণে রিটার্ন দিতে সক্ষম সাবরা হেলথ কেয়ার REIT (নাসডাক: এসবিআরএ)। এমনকি গত বছর তার ত্রৈমাসিক পরিশোধকে এক তৃতীয়াংশ $ 0.30 এ হ্রাস করার পরেও, এই অপারেটর, যা প্রায় 450 দক্ষ নার্সিং এবং সিনিয়র হাউজিং সুবিধা লিজ দিচ্ছে, এখনও 8.1%হৃদয়গ্রাহী, যার অপারেশন থেকে যথেষ্ট পরিমাণে তহবিল বজায় রাখার জন্য ।

আপনি যেমন সঠিকভাবে কল্পনা করতে পারেন, মহামারীটি গত বছর দক্ষ নার্সিং এবং সিনিয়র-আবাসন সুবিধাগুলির উপর একটি সংখ্যা করেছিল। এই অভূতপূর্ব অনিশ্চয়তা ছিল অনুঘটক যার ফলে সাবরা হেলথ কেয়ার তার অর্থ প্রদানকে এক তৃতীয়াংশ কমিয়ে দেয়।

যাহোক, জিনিসগুলি দ্রুত উন্নতি করছে সাবরা হেলথ কেয়ার এবং এর সহকর্মীদের জন্য করোনাভাইরাস টিকা দেওয়ার হার বেশি। কোম্পানি মহামারী শুরুর পর থেকে আগস্ট 2021 পর্যন্ত 99.8% পূর্বাভাসকৃত খাজনা সংগ্রহ করেছে, যার ভাড়া স্থগিতের পরিমাণ ছিল মাত্র 1.7 মিলিয়ন ডলার।

আরো কি, সাব্রা হেলথ কেয়ার দেখে মনে হচ্ছে এটি একটি সোনার খনিতে বসে আছে যেমন শিশুর বয়স বাড়ছে। এমনকি মহামারীর মধ্য দিয়ে তার পথ চলাচল করার পরেও, কোম্পানির বিভিন্ন সুযোগ -সুবিধার মধ্যে গড় দখল হার 72% থেকে 82% পর্যন্ত এবং সময়ের সাথে সাথে এটি আরও বেশি হতে পারে।

সাবরা বর্তমানে তার বুক ভ্যালুর নিচে লেনদেন করায়, এটি স্বাস্থ্যসেবা REIT স্পেসে সত্যিকারের উচ্চ-ফলনমূলক দরকষাকষির মতো দেখাচ্ছে।

তেল সঞ্চালন পাইপলাইনগুলি একাধিক স্টোরেজ ট্যাঙ্কের দিকে নিয়ে যায়।

ছবির উৎস: গেটি ইমেজ।

এন্টারপ্রাইজ পণ্য অংশীদার: 7.7% ফলন

একটি চতুর্থ এবং চূড়ান্ত অতি উচ্চ ফলনশীল লভ্যাংশ স্টক যা আয় সন্ধানীদের জন্য একটি বড় উপায়ে সরবরাহ করতে পারে তা হল মিডস্ট্রিম এনার্জি কোম্পানি এন্টারপ্রাইজ পণ্য অংশীদার (এনওয়াইএসই: ইপিডি)। যদিও তার ফলন এই তালিকায় সর্বনিম্ন 7.7%, এন্টারপ্রাইজ প্রোডাক্টস পার্টনার্স টানা 22 বছর ধরে তার বেস বার্ষিক বেতন বৃদ্ধি করেছে।

গত বছর যা ঘটেছিল তা বিবেচনা করে, লভ্যাংশ আয়ের জন্য তেলের স্টকগুলির উপর নির্ভর করার ধারণাটি এতটা স্বাদযুক্ত নাও হতে পারে। মহামারী চলাকালীন যখন অপরিশোধিত চাহিদা historicতিহাসিক পতনের সম্মুখীন হয়, তখন বেশ কয়েকটি তেল স্টকের আর্থিক দৃষ্টিভঙ্গি এবং লভ্যাংশ প্রদানের ক্ষতি হয়।

কিন্তু এন্টারপ্রাইজ প্রোডাক্টস পার্টনারদের ক্ষেত্রে এটি ছিল না, যা প্রধানত বন্য শক্তি-দামের ওঠানামা থেকে রক্ষা পায়, জীবাশ্ম-ভিত্তিক জ্বালানি পরিবহন এবং সঞ্চয় পরিচালনার ভূমিকার কারণে। সংস্থাটি প্রায় 50,000 মাইল পাইপলাইন পরিচালনা করে এবং 14 বিলিয়ন ঘনফুট প্রাকৃতিক গ্যাস সংরক্ষণ করতে পারে।

এন্টারপ্রাইজ পণ্য অংশীদাররাও ড্রিলারের সাথে তার চুক্তির কাঠামো থেকে সুবিধা । তেল, প্রাকৃতিক গ্যাস এবং প্রাকৃতিক গ্যাসের তরল পরিবহন, প্রক্রিয়াকরণ বা সঞ্চয় করা হবে তা আগে থেকেই ভালভাবে জেনে রাখা, ম্যানেজমেন্টের অর্থ প্রদান বা লাভের সাথে আপস না করে জৈব অবকাঠামো সম্প্রসারণের জন্য মূলধন ব্যয় করা সহজ করে তোলে।

আমি এএমসি স্টক কোথায় কিনতে পারি?

মহামারী চলাকালীন সময়ে এন্টারপ্রাইজ প্রোডাক্টস পার্টনারদের লভ্যাংশ কমে যাওয়ার আশঙ্কায় ছিল, যা এই আয়ের স্টককে বিনিয়োগকারীদের জন্য নিশ্চিত সুযোগ করে দেয়।



^