বিনিয়োগ

S&P 500 সূচক তহবিলের গড় বার্ষিক রিটার্ন

আপনি কীভাবে ইউএস স্টক এক্সচেঞ্জে ব্যবসা করা সবচেয়ে বড় 500টি কোম্পানির শেয়ারের মালিক হতে চান? আপনি যখন S&P 500 ইনডেক্সে বিনিয়োগ করেন তখন আপনি এটিই পান, যা মার্কেট ক্যাপ দ্বারা ওজন করা সবচেয়ে বড় 500টি স্টকের পারফরম্যান্স ট্র্যাক করে নাসডাক এবং নিউ ইয়র্ক স্টক এক্সচেঞ্জ। এবং আপনি এই ধরনের একটি বিনিয়োগ থেকে সুন্দরভাবে লাভ করতে পারেন: S&P 500-এর গড় বার্ষিক রিটার্ন দীর্ঘ মেয়াদে 10% এর কাছাকাছি।

যদিও S&P 500 সূচকের কার্যকারিতা অন্যদের তুলনায় কিছু বছরে ভালো। সাম্প্রতিক দশকগুলিতে S&P 500 সূচক কীভাবে পারফর্ম করেছে - এবং কেন এটি অনেক বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি আকর্ষণীয় বিকল্প।

মানুষ একটি মুদ্রার উপর দাঁড়িয়ে আছে, সামনের কয়েনের স্তূপের দিকে তাকিয়ে আছে।

ছবির উৎস: Getty Images।



কিভাবে রবিনহুডের উপর একটি সীমা অর্ডার সেট করবেন

S&P 500 বার্ষিক রিটার্ন

গত 30 বছরে, S&P 500 সূচক প্রতি বছর 10.7% একটি চক্রবৃদ্ধি গড় বার্ষিক বৃদ্ধির হার প্রদান করেছে।

বছর

S&P 500 রিটার্ন

1991 30.47%
1992 7.62%
1993 10.08%
1994 1.32%
উনিশশ পঁচানব্বই 37.58%
উনিশ নব্বই ছয় 22.96%
1997 33.36%
1998 28.58%
1999 21.04%
2000 -9.10%
2001 -11.89%
2002 -22.10%
2003 28.68%
2004 10.88%
2005 4.91%
2006 15.79%
2007 5.49%
2008 -37%
2009 26.46%
2010 15.06%
2011 2.11%
2012 16%
2013 32.39%
2014 13.69%
2015। 1.38%
2016 11.96%
2017 21.83%
2018 -4.38%
2019 31.49%
2020 18.40%

ডেটা উত্স: Slickcharts.com।

এই টেবিলটি গড় বার্ষিক রিটার্নের উপর নির্ভর করার সাথে একটি সমস্যাকে আন্ডারস্কোর করে। বেশিরভাগ বছরে S&P 500 সূচকের কর্মক্ষমতা এই সময়ের মধ্যে তার গড় রিটার্ন থেকে অনেক দূরে ছিল। 1990 এর বেশিরভাগ সময় জুড়ে, উদাহরণস্বরূপ, S&P 500 রিটার্ন প্রদান করেছে যা এর ঐতিহাসিক দীর্ঘমেয়াদী গড় রিটার্নের অনেক উপরে ছিল। অন্যদিকে, 21 শতকের প্রথম দশকে, সূচকটি তার দীর্ঘমেয়াদী গড় রিটার্ন কম করেছে।

যাইহোক, টেবিলটি এও নির্দেশ করে যে কেন দীর্ঘ মেয়াদে S&P 500 সূচকে বিনিয়োগ করা ফলপ্রসূ হতে পারে। সূচকটি গত তিন দশকে মাত্র পাঁচ বছরে নেতিবাচক বার্ষিক রিটার্ন প্রদান করেছে। সেই 11 বছরে, S&P 500 সূচক 20% এর বেশি বার্ষিক রিটার্ন তৈরি করেছে।

দীর্ঘ মেয়াদে S&P 500 সূচক কেনা এবং ধরে রাখা অর্থ প্রদান করে। নিম্নলিখিত চার্টটি দেখায় যে এটি গত 30 বছরে কতটা সম্পন্ন হয়েছে।

^SPX চার্ট

^SPX YCharts দ্বারা ডেটা

আপনি যদি 1991 সালে S&P 500 সূচকে ,000 বিনিয়োগ করে থাকেন এবং লভ্যাংশ পুনঃবিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে 2020-এর শেষে আপনার কাছে 0,000-এর বেশি থাকবে।

S&P 500 সূচকের ইতিহাস

S&P 500 সূচকের উৎপত্তি 1923 সালে যখন স্ট্যান্ডার্ড স্ট্যাটিস্টিক কোম্পানি 233টি স্টক নিয়ে একটি সূচক তৈরি করেছিল। যে স্টক সূচক সাপ্তাহিক আপডেট করা হয়. 1926 সালে, যদিও, কোম্পানি একটি দৈনিক সূচক উন্মোচন করেছিল যাতে 93টি স্টক অন্তর্ভুক্ত ছিল।

স্ট্যান্ডার্ড স্ট্যাটিস্টিক্স কোম্পানি 1941 সালে পুওর পাবলিশিংয়ের সাথে একীভূত হয়ে স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওরস গঠন করে। 1957 সালে, স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওরস এসএন্ডপি 500 সূচক চালু করে। এটি একটি কম্পিউটার দ্বারা গণনা করা প্রথম স্টক মার্কেট সূচক ছিল।

যাইহোক, S&P 500 সূচক প্রথম স্টক মার্কেট সূচক ছিল না। এই সম্মানটি ডাও জোন্স ট্রান্সপোর্টেশন সূচকের অন্তর্গত, যা 1884 সালে তৈরি করা হয়েছিল। এই সূচকটি 11 বছর পরে ডাও জোন্স এভারেজ দ্বারা অনুসরণ করা হয়েছিল, যা 1896 সালে ডাও জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল এভারেজ নামকরণ করা হয়েছিল।

যদিও ডাও জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল এভারেজ শীঘ্রই সামগ্রিক মার্কিন স্টক মার্কেটের সাথে যুক্ত হয়ে যায়, এটি প্রাথমিকভাবে মাত্র 12টি স্টক অন্তর্ভুক্ত করে এবং পরে 30টি স্টকে প্রসারিত করা হয়। S&P 500 সামগ্রিক মার্কিন স্টক মার্কেটের একটি ভাল ছবি দিয়েছে কারণ ডাও জোন্সের তুলনায় এর স্টকের সংখ্যা অনেক বেশি।

অন্যান্য সূচক রয়েছে যাতে আরও বেশি মার্কিন স্টক রয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, উইলশায়ার 5000 টোটাল মার্কেট ইনডেক্স প্রধান মার্কিন স্টক এক্সচেঞ্জে ব্যবসা করা সমস্ত স্টক নিয়ে গঠিত। এটিতে মূলত 5,000 স্টক অন্তর্ভুক্ত ছিল কিন্তু আজ প্রায় 3,450টি স্টক রয়েছে৷

যে সংস্থাগুলি 1992 সালে তাদের আইপিও ছিল

যাইহোক, S&P 500 সূচক উইলশায়ার 5000 এর চেয়ে বেশি পরিচিত। এবং, যদিও এটিতে অনেক কম স্টক রয়েছে, এটি সামগ্রিক মার্কিন স্টক মার্কেট পারফরম্যান্সকে বেশ ভালভাবে ট্র্যাক করে (এবং ডাও জোন্সের তুলনায় এটি উল্লেখযোগ্যভাবে ভাল)।

^SPX চার্ট

^SPX YCharts দ্বারা ডেটা

আপনি কিভাবে S&P 500 সূচকে বিনিয়োগ করতে পারেন?

S&P 500 সূচকে বিনিয়োগ করার তিনটি উপায় রয়েছে:

  1. সমস্ত 500টি পৃথক স্টকের শেয়ার কিনুন।
  2. একটি মিউচুয়াল ফান্ড কিনুন যা S&P 500 সূচক ট্র্যাক করে।
  3. একটি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETF) কিনুন যা S&P 500 সূচক ট্র্যাক করে।

প্রতিটি S&P 500 স্টকে স্বতন্ত্রভাবে বিনিয়োগ করা খুব একটা ব্যবহারিক পদ্ধতি নয়। অনলাইন ব্রোকারেজগুলি স্টক ট্রেডের জন্য চার্জ না করে জনপ্রিয় হওয়ার আগে এটি বিশেষত ছিল। দীর্ঘ সময়ের জন্য, কম খরচে মিউচুয়াল ফান্ড কেনা ছিল বিনিয়োগকারীদের জন্য S&P 500 সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করার সর্বোত্তম উপায়।

আজ, বেশ কিছু S&P 500 ETF পাওয়া যায় যার বার্ষিক খুবই কম ব্যয় অনুপাত (তহবিলের সম্পদের শতাংশ যা বার্ষিক ফিতে যায়)। এই ETFগুলির মধ্যে সবচেয়ে বেশি ব্যবসা করা হয়:

ইটিএফ

ব্যয়ের অনুপাত

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) ০.০৩%
এসপিডিআর S&P 500 ETF ট্রাস্ট (NYSEMKT:SPY) ০.০৯%
ভ্যানগার্ড S&P 500 ETF (NYSEMKT:ফ্লাইট) ০.০৩%

তথ্য উৎস: Yahoo! অর্থায়ন.

আইনি বিনোদনমূলক আগাছা সহ রাজ্যের তালিকা

S&P 500 কেনার মধ্যে প্রধান পার্থক্য ইটিএফ বনাম মিউচুয়াল ফান্ড যে ETFs একটি স্টক মত ব্যবসা. আপনি তৎকালীন বর্তমান মূল্যে ব্রোকারেজের মাধ্যমে অবিলম্বে একটি ETF কিনতে বা বিক্রি করতে পারেন। মিউচুয়াল ফান্ডের দাম দৈনিক হয়, এবং আপনার ক্রয় বা বিক্রয় তাৎক্ষণিক নয়।

ওয়ারেন বাফেটের প্রিয় বিনিয়োগ

বিলিয়নেয়ার বিনিয়োগকারী ওয়ারেন বাফেট বলেছেন যে একটি S&P 500 সূচক তহবিল হল সবচেয়ে ভাল বিনিয়োগ যা বেশিরভাগ আমেরিকান করতে পারে। প্রকৃতপক্ষে, তিনি বলেছিলেন যে তিনি চলে যাওয়ার পরে তার স্ত্রীর অর্থ এমন একটি তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান। এটি কিছুটা আশ্চর্যজনক মনে হতে পারে কারণ বাফেট তার স্টক বাছাই করার ক্ষমতার জন্য সুপরিচিত।

প্রথমত, তিনি অগত্যা বলছেন না যে পৃথক স্টক কেনা একটি খারাপ ধারণা যদি এবং কেবল যদি আপনার কাছে সময়, জ্ঞান এবং এটি সঠিকভাবে করার ইচ্ছা আছে। যাইহোক, বেশিরভাগ আমেরিকান তা করেন না।

S&P 500 ট্র্যাক করে এমন একটি মিউচুয়াল ফান্ড বা একটি ETF কেনা সহজ এবং দ্রুত। দৃঢ় প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনার সাথে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য গবেষণার প্রয়োজন হয় না। একটি S&P 500 তহবিলে বিনিয়োগ করা (হয় একটি কম খরচের মিউচুয়াল ফান্ড বা একটি ETF) গ্যারান্টি দেয় যে আপনি সময়ের সাথে সাথে স্টক মার্কেটও করবেন। এবং, দীর্ঘ মেয়াদে, সেই পারফরম্যান্সটি বেশ ভাল হয়েছে।



^