বিনিয়োগ

দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য 9টি সেরা সূচক তহবিল

সেরা সূচক তহবিল আপনার ফি কমিয়ে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে সম্পদ তৈরি করতে সাহায্য করতে পারে। একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করা পৃথক স্টক বা বন্ডে বিনিয়োগের চেয়ে কম ঝুঁকিপূর্ণ কারণ সূচক তহবিলে প্রায়শই শত শত সিকিউরিটি থাকে। সূচক তহবিল আপনার বিনিয়োগের ঝুঁকিকে বিভিন্ন পৃথক কোম্পানির স্টক বা বন্ড জুড়ে ছড়িয়ে দেয়।

মানুষ

ছবির উৎস: Getty Images।

কিভাবে একটি সূচক তহবিল বাছাই করবেন

সূচক তহবিল একটি বাজার সূচক ট্র্যাক করার জন্য বিনিয়োগের ঝুড়ি ধরে রাখে, যেমন S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). সূচক তহবিলগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়, যার অর্থ হল তহবিলের হোল্ডিংগুলি সম্পূর্ণরূপে তহবিলের ট্র্যাকগুলির সূচক দ্বারা নির্ধারিত হয়। একটি সূচক তহবিলের লক্ষ্য হল অন্তর্নিহিত সূচকের কার্যকারিতার সাথে মেলে।





একটি ব্যাংক বনাম পুরুষদের পরিধেয় ঘর

একটি সূচক তহবিল দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন সাধারণত সূচকের কার্যক্ষমতাকে অতিক্রম করে না, যদি শুধুমাত্র সূচক তহবিলের ব্যয় অনুপাতের কারণে হয়, যা সূচক তহবিল পরিচালকদের দ্বারা সংগৃহীত বার্ষিক ব্যবস্থাপনা ফি। সূচক তহবিল, হচ্ছে নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত , আসলে দীর্ঘ মেয়াদে সক্রিয় পরিচালকদের সাথে তহবিলকে ছাড়িয়ে যাওয়ার সম্ভাবনা বেশি।

একটি সূচক তহবিল হয় মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETF) হতে পারে। বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার সরাসরি অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির কাছ থেকে ক্রয় করে, যেখানে ইটিএফ-এর শেয়ার স্টক এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে কেনা ও বিক্রি করা হয়।



একটি সূচক তহবিল বাছাই করার সময় এই মূল বিষয়গুলি বিবেচনা করুন:

    টার্গেট মার্কেট সেগমেন্ট:কিছু সূচক তহবিল S&P 500-এর মতো সূচকগুলি ট্র্যাক করে সমগ্র মার্কিন স্টক মার্কেটে পোর্টফোলিও এক্সপোজার প্রদান করে, যখন অন্যান্য সূচক তহবিলগুলি নির্দিষ্ট স্টক মার্কেট সেক্টর, শিল্প, দেশ বা কোম্পানির আকারের উপর ফোকাস করে এমন সংকীর্ণ সূচকগুলিকে ট্র্যাক করে। আপনার বিনিয়োগ লক্ষ্য:কিছু স্টক মার্কেট ইনডেক্স, এবং, এক্সটেনশনের মাধ্যমে, কিছু ইনডেক্স ফান্ড, উচ্চ প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনা, নির্ভরযোগ্য লভ্যাংশ প্রদানের ইতিহাস, বা পরিবেশগত, সামাজিক, এবং গভর্নেন্স (ESG) মানগুলির আনুগত্যের মতো নির্দিষ্ট বৈশিষ্ট্য সহ কোম্পানিগুলিকে ট্র্যাক করে। ব্যয় অনুপাত:একটি সূচক তহবিলের ব্যয় অনুপাত, যা আপনার বিনিয়োগের শতাংশ যা বার্ষিক সূচক তহবিলের পরিচালককে ব্যবস্থাপনা ফি হিসাবে প্রদান করা হয়, উল্লেখযোগ্যভাবে পরিবর্তিত হতে পারে। ক ভাল ব্যয় অনুপাত মোট স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ডের জন্য প্রায় ০.১% বা তার কম, এবং ক অল্প সংখ্যক সূচক তহবিল 0% এর ব্যয় অনুপাত আছে। আরও বিশেষায়িত সূচক তহবিলের উচ্চ ব্যয় অনুপাত থাকে। ন্যূনতম প্রয়োজনীয় বিনিয়োগ:কিছু মিউচুয়াল ইনডেক্স ফান্ডের ন্যূনতম বিনিয়োগ আছে ,000 বা তার বেশি। ETF সূচক তহবিল একক শেয়ারের খরচের জন্য অ্যাক্সেসযোগ্য। বেঞ্চমার্ক ট্র্যাকিং কর্মক্ষমতা:একটি সূচক তহবিল তার অন্তর্নিহিত সূচককে কতটা ঘনিষ্ঠভাবে ট্র্যাক করে তা পরিবর্তিত হতে পারে। সেরা সূচক তহবিলের পারফরম্যান্স তাদের বেঞ্চমার্ক সূচকগুলির সাথে খুব ঘনিষ্ঠভাবে সম্পর্কিত।

2021 সালের জন্য নয়টি সেরা সূচক তহবিল

2021 সালের জন্য নয়টি সেরা সূচক তহবিলের জন্য আমাদের বাছাইগুলি আপনাকে বিনিয়োগের বিভিন্ন লক্ষ্য পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে, সেইসাথে তাদের ব্যয়ের অনুপাত কম এবং সর্বনিম্ন বিনিয়োগ রয়েছে।

1. বিশ্বস্ততা জিরো লার্জ ক্যাপ ইনডেক্স ফান্ড

S&P 500 সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করা হয়ত সময়ের সাথে সম্পদ গড়ে তোলার নিশ্চিত উপায়ের সবচেয়ে কাছের জিনিস। দ্য বিশ্বস্ততা জিরো লার্জ ক্যাপ ইনডেক্স ফান্ড ( NASDAQMUTFUND:FNILX ), যা মাত্র 500টিরও বেশি ইউএস লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলির একটি সূচক ট্র্যাক করে, একটি S&P 500 সূচক তহবিলের অনুরূপ কার্য সম্পাদন করে৷ কিন্তু যেহেতু এই তহবিলটি একটি অফিসিয়াল S&P 500 সূচক তহবিল নয়, তাই এটি ব্যয়বহুল লাইসেন্সিং ফি প্রদান করা এড়িয়ে যায় S&P গ্লোবাল (এনওয়াইএসই:এসপিজিআই), সূচকের মূল কোম্পানি। তহবিল ট্র্যাক বিশ্বস্ততা ইউএস লার্জ ক্যাপ সূচক এর বেঞ্চমার্ক হিসাবে।



এই সূচক তহবিল 2020 সালে মোট 20.05% রিটার্ন প্রদান করেছে, একই সময়ের জন্য S&P 500-এর মোট 17.4% রিটার্নকে হারিয়েছে। তহবিলের নামের 'শূন্য' বোঝায় যে এই তহবিলের ব্যয়ের অনুপাত 0%। কোন ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণও নেই, যা তহবিলটিকে একটি ভাল পছন্দ করে তোলে৷ নতুন বিনিয়োগকারী .

2. Schwab S&P 500 ইনডেক্স ফান্ড

আপনি যদি একটি অফিসিয়াল S&P 500 সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে শোয়াব এসএন্ডপি 500 ইনডেক্স ফান্ড ( NASDAQMUTFUND:SWPPX )আপনি খুঁজে পাবেন সম্পর্কে সস্তা. এর ব্যয়ের অনুপাত হল 0.02%, যার অর্থ আপনি প্রতি ,000 বিনিয়োগের জন্য বার্ষিক মাত্র

সেরা সূচক তহবিল আপনার ফি কমিয়ে আপনার পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্যময় করে সম্পদ তৈরি করতে সাহায্য করতে পারে। একটি সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করা পৃথক স্টক বা বন্ডে বিনিয়োগের চেয়ে কম ঝুঁকিপূর্ণ কারণ সূচক তহবিলে প্রায়শই শত শত সিকিউরিটি থাকে। সূচক তহবিল আপনার বিনিয়োগের ঝুঁকিকে বিভিন্ন পৃথক কোম্পানির স্টক বা বন্ড জুড়ে ছড়িয়ে দেয়।

মানুষ

ছবির উৎস: Getty Images।

কিভাবে একটি সূচক তহবিল বাছাই করবেন

সূচক তহবিল একটি বাজার সূচক ট্র্যাক করার জন্য বিনিয়োগের ঝুড়ি ধরে রাখে, যেমন S&P 500 (SNPINDEX: ^ GSPC). সূচক তহবিলগুলি নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয়, যার অর্থ হল তহবিলের হোল্ডিংগুলি সম্পূর্ণরূপে তহবিলের ট্র্যাকগুলির সূচক দ্বারা নির্ধারিত হয়। একটি সূচক তহবিলের লক্ষ্য হল অন্তর্নিহিত সূচকের কার্যকারিতার সাথে মেলে।

একটি সূচক তহবিল দ্বারা উত্পন্ন রিটার্ন সাধারণত সূচকের কার্যক্ষমতাকে অতিক্রম করে না, যদি শুধুমাত্র সূচক তহবিলের ব্যয় অনুপাতের কারণে হয়, যা সূচক তহবিল পরিচালকদের দ্বারা সংগৃহীত বার্ষিক ব্যবস্থাপনা ফি। সূচক তহবিল, হচ্ছে নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত , আসলে দীর্ঘ মেয়াদে সক্রিয় পরিচালকদের সাথে তহবিলকে ছাড়িয়ে যাওয়ার সম্ভাবনা বেশি।

একটি সূচক তহবিল হয় মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETF) হতে পারে। বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার সরাসরি অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানির কাছ থেকে ক্রয় করে, যেখানে ইটিএফ-এর শেয়ার স্টক এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে কেনা ও বিক্রি করা হয়।

একটি সূচক তহবিল বাছাই করার সময় এই মূল বিষয়গুলি বিবেচনা করুন:

    টার্গেট মার্কেট সেগমেন্ট:কিছু সূচক তহবিল S&P 500-এর মতো সূচকগুলি ট্র্যাক করে সমগ্র মার্কিন স্টক মার্কেটে পোর্টফোলিও এক্সপোজার প্রদান করে, যখন অন্যান্য সূচক তহবিলগুলি নির্দিষ্ট স্টক মার্কেট সেক্টর, শিল্প, দেশ বা কোম্পানির আকারের উপর ফোকাস করে এমন সংকীর্ণ সূচকগুলিকে ট্র্যাক করে। আপনার বিনিয়োগ লক্ষ্য:কিছু স্টক মার্কেট ইনডেক্স, এবং, এক্সটেনশনের মাধ্যমে, কিছু ইনডেক্স ফান্ড, উচ্চ প্রবৃদ্ধির সম্ভাবনা, নির্ভরযোগ্য লভ্যাংশ প্রদানের ইতিহাস, বা পরিবেশগত, সামাজিক, এবং গভর্নেন্স (ESG) মানগুলির আনুগত্যের মতো নির্দিষ্ট বৈশিষ্ট্য সহ কোম্পানিগুলিকে ট্র্যাক করে। ব্যয় অনুপাত:একটি সূচক তহবিলের ব্যয় অনুপাত, যা আপনার বিনিয়োগের শতাংশ যা বার্ষিক সূচক তহবিলের পরিচালককে ব্যবস্থাপনা ফি হিসাবে প্রদান করা হয়, উল্লেখযোগ্যভাবে পরিবর্তিত হতে পারে। ক ভাল ব্যয় অনুপাত মোট স্টক মার্কেট ইনডেক্স ফান্ডের জন্য প্রায় ০.১% বা তার কম, এবং ক অল্প সংখ্যক সূচক তহবিল 0% এর ব্যয় অনুপাত আছে। আরও বিশেষায়িত সূচক তহবিলের উচ্চ ব্যয় অনুপাত থাকে। ন্যূনতম প্রয়োজনীয় বিনিয়োগ:কিছু মিউচুয়াল ইনডেক্স ফান্ডের ন্যূনতম বিনিয়োগ আছে $1,000 বা তার বেশি। ETF সূচক তহবিল একক শেয়ারের খরচের জন্য অ্যাক্সেসযোগ্য। বেঞ্চমার্ক ট্র্যাকিং কর্মক্ষমতা:একটি সূচক তহবিল তার অন্তর্নিহিত সূচককে কতটা ঘনিষ্ঠভাবে ট্র্যাক করে তা পরিবর্তিত হতে পারে। সেরা সূচক তহবিলের পারফরম্যান্স তাদের বেঞ্চমার্ক সূচকগুলির সাথে খুব ঘনিষ্ঠভাবে সম্পর্কিত।

2021 সালের জন্য নয়টি সেরা সূচক তহবিল

2021 সালের জন্য নয়টি সেরা সূচক তহবিলের জন্য আমাদের বাছাইগুলি আপনাকে বিনিয়োগের বিভিন্ন লক্ষ্য পূরণ করতে সাহায্য করতে পারে, সেইসাথে তাদের ব্যয়ের অনুপাত কম এবং সর্বনিম্ন বিনিয়োগ রয়েছে।

1. বিশ্বস্ততা জিরো লার্জ ক্যাপ ইনডেক্স ফান্ড

S&P 500 সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করা হয়ত সময়ের সাথে সম্পদ গড়ে তোলার নিশ্চিত উপায়ের সবচেয়ে কাছের জিনিস। দ্য বিশ্বস্ততা জিরো লার্জ ক্যাপ ইনডেক্স ফান্ড ( NASDAQMUTFUND:FNILX ), যা মাত্র 500টিরও বেশি ইউএস লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলির একটি সূচক ট্র্যাক করে, একটি S&P 500 সূচক তহবিলের অনুরূপ কার্য সম্পাদন করে৷ কিন্তু যেহেতু এই তহবিলটি একটি অফিসিয়াল S&P 500 সূচক তহবিল নয়, তাই এটি ব্যয়বহুল লাইসেন্সিং ফি প্রদান করা এড়িয়ে যায় S&P গ্লোবাল (এনওয়াইএসই:এসপিজিআই), সূচকের মূল কোম্পানি। তহবিল ট্র্যাক বিশ্বস্ততা ইউএস লার্জ ক্যাপ সূচক এর বেঞ্চমার্ক হিসাবে।

এই সূচক তহবিল 2020 সালে মোট 20.05% রিটার্ন প্রদান করেছে, একই সময়ের জন্য S&P 500-এর মোট 17.4% রিটার্নকে হারিয়েছে। তহবিলের নামের 'শূন্য' বোঝায় যে এই তহবিলের ব্যয়ের অনুপাত 0%। কোন ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণও নেই, যা তহবিলটিকে একটি ভাল পছন্দ করে তোলে৷ নতুন বিনিয়োগকারী .

2. Schwab S&P 500 ইনডেক্স ফান্ড

আপনি যদি একটি অফিসিয়াল S&P 500 সূচক তহবিলে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে শোয়াব এসএন্ডপি 500 ইনডেক্স ফান্ড ( NASDAQMUTFUND:SWPPX )আপনি খুঁজে পাবেন সম্পর্কে সস্তা. এর ব্যয়ের অনুপাত হল 0.02%, যার অর্থ আপনি প্রতি $1,000 বিনিয়োগের জন্য বার্ষিক মাত্র $0.20 দিতে হবে। যেহেতু এই বিনিয়োগ ফি খুবই ক্ষুদ্র, আপনার রিটার্ন কার্যত S&P 500-এর কর্মক্ষমতার সাথে সমান।

জুলাই 2021 পর্যন্ত, তহবিলের বছর থেকে তারিখের মোট রিটার্ন ছিল প্রায় 18%। এখানে কোনো ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ নেই, তাই আপনি $1-এর মতো কম দিয়ে বিনিয়োগ শুরু করতে পারেন।

3. ভ্যানগার্ড গ্রোথ ইটিএফ

আপনি উচ্চ পুরষ্কার সাধনা আরো বিনিয়োগ ঝুঁকি অনুমান করতে চান, তারপর ভ্যানগার্ড গ্রোথ ইটিএফ (NYSEMKT: VUG)একটি কঠিন পছন্দ। তহবিল ট্র্যাক CRSP ইউএস লার্জ ক্যাপ গ্রোথ ইনডেক্স , যা একইভাবে সম্পাদন করে S&P 500 বৃদ্ধি সূচক। এই ETF 255 মার্কিন বড়-ক্যাপ বৃদ্ধির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। টেক স্টকগুলি ব্যাপকভাবে প্রতিনিধিত্ব করে, তহবিলের হোল্ডিংয়ের 47% জন্য অ্যাকাউন্ট করে, তারপরে ভোক্তা বিবেচনামূলক স্টকগুলি (22.7%) এবং শিল্প স্টকগুলি (13.4%)৷ এনার্জি স্টক এবং ইউটিলিটি স্টক একত্রিত করে ফান্ডের মূল্যের মাত্র 0.7%।

VUG-এর একটি বিয়োগ 0.04% ব্যয় অনুপাত রয়েছে৷ 30 জুন, 2021 পর্যন্ত, ট্যাক্সের আগে পাঁচ বছরে ফান্ডের গড় বার্ষিক রিটার্ন ছিল 23.06%।

4. SPDR S&P ডিভিডেন্ড ETF

আয়-ভিত্তিক বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি শীর্ষ সূচক তহবিল SPDR S&P ডিভিডেন্ড ETF (নতুন: SDY). এই ডিভিডেন্ড-ওয়েটেড ফান্ডের বেঞ্চমার্ক হল S&P উচ্চ ফলন লভ্যাংশ অ্যারিস্টোক্র্যাটস সূচক , যা 112 স্টক ট্র্যাক S&P কম্পোজিট 1500 সূচক সর্বোচ্চ দিয়ে লভ্যাংশ ফলন . এই ETF-এর মালিকানাধীন সমস্ত কোম্পানি অন্তত 25 বছর ধরে বার্ষিক তাদের লভ্যাংশের পরিমাণ বাড়িয়েছে।

এই লেখার সময় এই তহবিলের 12-মাসের লভ্যাংশ 2.65% - S&P 500-এর 1.34%-এর উপরে। ব্যয়ের অনুপাতও 0.35% এ কিছুটা বেশি।

ফান্ডের শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিং এক্সনমোবিল কর্পোরেশন (NYSE:XOM), AT&T (এনওয়াইএসই:টি), ইউটিলিটি কোম্পানি সাউথ জার্সি ইন্ডাস্ট্রিজ (NYSE: SJI), ফার্মাসিউটিকাল কোম্পানি AbbVie Inc. (এনওয়াইএসই:এবিবিভি), এবং শেভরন কর্পোরেশন (এনওয়াইএসই:সিভিএক্স). এটিতে অনেক রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REITs) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা সাধারণত উচ্চ লভ্যাংশ প্রদান করে কারণ তাদের তাদের করযোগ্য আয়ের কমপক্ষে 90% বিতরণ করতে হয়। এই ETF প্রযুক্তির স্টকগুলিতে কম ওজনযুক্ত, যেগুলি উদার লভ্যাংশ দেওয়ার প্রবণতা রাখে না।

5. ভ্যানগার্ড রিয়েল এস্টেট ETF

আপনি যদি রিয়েল এস্টেট মার্কেট জুড়ে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে ভ্যানগার্ড রিয়েল এস্টেট ইটিএফ (NYSEMKT: VNQ)একটি কঠিন, কম খরচের বিকল্প। 0.12% এর ব্যয় অনুপাতের সাথে, এটি এখন পর্যন্ত সবচেয়ে বড় রিয়েল এস্টেট সূচক তহবিল, যার ব্যবস্থাপনায় প্রায় $75 বিলিয়ন সম্পদ রয়েছে।

এর বেঞ্চমার্ক সূচক হল MSCI US বিনিয়োগযোগ্য বাজার রিয়েল এস্টেট 25/50 সূচক , যা বিস্তৃতভাবে মার্কিন রিয়েল এস্টেট বাজারকে ট্র্যাক করে। যদিও সূচকে কয়েকটি রিয়েল এস্টেট ম্যানেজমেন্ট এবং ডেভেলপমেন্ট কোম্পানি অন্তর্ভুক্ত থাকে, তবে এটি বেশিরভাগ ইক্যুইটি REITs নিয়ে গঠিত, যা আয়-উৎপাদনকারী রিয়েল এস্টেটের মালিক এবং পরিচালনা করে।

এই ETF ডিভিডেন্ড বিনিয়োগকারীদের কাছেও আকর্ষণীয় কারণ এই লেখার সময় ফান্ডের 12-মাসের লভ্যাংশ 2.34%।

6. ভ্যানগার্ড রাসেল 2000 ETF

দ্য ভ্যানগার্ড রাসেল 2000 ETF ( NASDAQ: VTWO ), যা ট্র্যাক রাসেল 2000 (RUSSELLINDICES:^RUT), বিনিয়োগকারীদের জন্য শুরু করার একটি ভাল জায়গা যারা ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগের সম্ভাব্য উত্থানের সুবিধা নিতে চান৷ তহবিলটি 2,113টি ছোট-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে যাদের একটি মিডিয়ান রয়েছে বাজার মূলধন $3.3 বিলিয়ন।

31 মে, 2021 পর্যন্ত, এই সূচক তহবিলের সর্বাধিক ঘনত্ব ছিল ভোক্তা বিবেচনামূলক সংস্থাগুলিতে (17.8%), স্বাস্থ্যসেবা সংস্থাগুলি (17.6%%), এবং শিল্প ব্যবসায় (15.8%)৷ তহবিলের ব্যয় অনুপাত, 0.1%, তুলনামূলকভাবে কম, বিশেষ করে এমন একটি তহবিলের জন্য যা সবচেয়ে বেশি বৃদ্ধির সম্ভাবনা সহ কোম্পানিগুলির কাছে এক্সপোজার প্রদান করে।

2020 সালে, ভ্যানগার্ড রাসেল 2000 ETF মোট 20.2% রিটার্ন সহ S&P 500 কে ছাড়িয়ে গেছে।

7. iShares MSCI China ETF

দ্য iShares MSCI China ETF (NASDAQ: MCHI), যা কমবেশি চীনের S&P 500-এর সমতুল্য, 2020 সালে S&P 500-কে 28.89% মোট রিটার্ন দিয়ে ব্যাপকভাবে ছাড়িয়ে গেছে। এর ব্যয়ের অনুপাত হল 0.59%, যা ETF.com-এর মতে, একটি চায়না ETF-এর গড় 0.70% থেকে সামান্য কম৷

যদিও আপনার পোর্টফোলিওতে আন্তর্জাতিক এক্সপোজার যোগ করা গুরুত্বপূর্ণ বৈচিত্রতা , এবং চীনের বৃদ্ধির সম্ভাবনা অপরিসীম, বিশ্বের দ্বিতীয় বৃহত্তম অর্থনীতিতে বিনিয়োগ কিছু বড় ঝুঁকির সৃষ্টি করে৷ চীনা অ্যাকাউন্টিং স্ট্যান্ডার্ডের অভাব রয়েছে, বাণিজ্য বিরোধের ঝুঁকি রয়েছে এবং কোভিড-১৯ মহামারী থেকে বিশ্বব্যাপী পুনরুদ্ধারকে ঘিরে অনিশ্চয়তা রয়েছে। 2020 সালে চীনা স্টকের দাম বাড়লেও, এটি লক্ষণীয় যে গত দশকে চীনা স্টকগুলি মার্কিন স্টকের তুলনায় খারাপ পারফর্ম করেছে।

8. Schwab Emerging Markets Equity ETF

আপনি যদি উচ্চ-বৃদ্ধির উদীয়মান বাজারে পোর্টফোলিও এক্সপোজার খুঁজছেন কিন্তু আপনার ঝুঁকি একটি একক অর্থনীতি বা অঞ্চলে কেন্দ্রীভূত করতে চান না, শোয়াব ইমার্জিং মার্কেটস ইক্যুইটি ইটিএফ (NYSEMKT: SCHE)একটি ভাল ফিট হতে পারে. এটি FTSE উদীয়মান সূচক ট্র্যাক করে, 20টিরও বেশি উন্নয়নশীল দেশে বড়- এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলির একটি সংগ্রহ। চীন, তাইওয়ান, ভারত, ব্রাজিল এবং দক্ষিণ আফ্রিকায় সবচেয়ে বেশি ঘনত্ব সহ তহবিলের 1,641 হোল্ডিং রয়েছে। এর ব্যয়ের অনুপাত মাত্র 0.11%।

উদীয়মান বাজারে কোম্পানিগুলোর স্টক ঐতিহাসিকভাবে মার্কিন স্টকের তুলনায় কম পারফর্ম করেছে। বিগত দশকে, শোয়াব উদীয়মান বাজার তহবিল, সম্মিলিত ভিত্তিতে, মোট রিটার্ন পেয়েছে মাত্র 45%--এর বিপরীতে S&P 500-এর জন্য প্রায় 300%। কিন্তু বিবেচনা করলে বিশ্বের জনসংখ্যার প্রায় 85% উন্নয়নশীল দেশে বাস করে , একটি দীর্ঘমেয়াদী ফোকাস সঙ্গে আরামদায়ক যারা বিনিয়োগকারী অস্থিরতা এই তহবিলে বিনিয়োগের বিষয়ে গুরুত্ব সহকারে বিবেচনা করতে পারেন।

9. বিশ্বস্ততা ইউএস সাসটেইনেবিলিটি ইনডেক্স ফান্ড

টেকসই বিনিয়োগে আগ্রহী বিনিয়োগকারীদের চেক আউট করা উচিত বিশ্বস্ততা ইউএস সাসটেইনেবিলিটি ইনডেক্স ফান্ড ( NASDAQMUTFUND:FITL.X ). তহবিলের বেঞ্চমার্ক হল MSCI USA ESG লিডারস ইনডেক্স, যেটি বৃহৎ এবং মিড-ক্যাপ দেশীয় স্টকগুলির পারফরম্যান্সকে ট্র্যাক করে যা উপরে-গড় পরিবেশগত, সামাজিক, এবং গভর্নেন্স (ESG) রেটিং দিয়ে থাকে। সূচক তহবিলের একটি নিম্ন ব্যয় অনুপাত 0.11% এবং কোন ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ নেই।

এই লেখার সময় তহবিলের সবচেয়ে বেশি ঘনত্ব প্রযুক্তি (27.11%), স্বাস্থ্যসেবা (13.43%), এবং ভোক্তা বিবেচনামূলক (12%) সেক্টরে। এই টেকসই ETF এর শীর্ষ হোল্ডিং হয় মাইক্রোসফট ( NASDAQ:MSFT ), Google অভিভাবক বর্ণমালা (নাসডাক:গুগ) ( NASDAQ: GOOGL ), টেসলা (নাসডাক:টিএসএলএ), এবং জনসন অ্যান্ড জনসন (এনওয়াইএসই:জেএনজে).

ESG বিনিয়োগ অনেকের কাছে আকর্ষণীয় হলেও, একটি শক্তিশালী ESG ফোকাসও রিটার্নের জন্য ভাল। যে কোম্পানিগুলি সামান্য ESG-সম্পর্কিত ঝুঁকি তৈরি করে তারা প্রায়শই উচ্চতর আর্থিক কর্মক্ষমতা প্রদান করে, যার ফলে ESG তহবিল যেমন ফিডেলিটি ইউ.এস. সাসটেইনেবিলিটি ইনডেক্স ফান্ড দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল পছন্দ।

.20 দিতে হবে। যেহেতু এই বিনিয়োগ ফি খুবই ক্ষুদ্র, আপনার রিটার্ন কার্যত S&P 500-এর কর্মক্ষমতার সাথে সমান।

স্টক মধ্যে চাপা মানে কি

জুলাই 2021 পর্যন্ত, তহবিলের বছর থেকে তারিখের মোট রিটার্ন ছিল প্রায় 18%। এখানে কোনো ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ নেই, তাই আপনি -এর মতো কম দিয়ে বিনিয়োগ শুরু করতে পারেন।

3. ভ্যানগার্ড গ্রোথ ইটিএফ

আপনি উচ্চ পুরষ্কার সাধনা আরো বিনিয়োগ ঝুঁকি অনুমান করতে চান, তারপর ভ্যানগার্ড গ্রোথ ইটিএফ (NYSEMKT: VUG)একটি কঠিন পছন্দ। তহবিল ট্র্যাক CRSP ইউএস লার্জ ক্যাপ গ্রোথ ইনডেক্স , যা একইভাবে সম্পাদন করে S&P 500 বৃদ্ধি সূচক। এই ETF 255 মার্কিন বড়-ক্যাপ বৃদ্ধির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। টেক স্টকগুলি ব্যাপকভাবে প্রতিনিধিত্ব করে, তহবিলের হোল্ডিংয়ের 47% জন্য অ্যাকাউন্ট করে, তারপরে ভোক্তা বিবেচনামূলক স্টকগুলি (22.7%) এবং শিল্প স্টকগুলি (13.4%)৷ এনার্জি স্টক এবং ইউটিলিটি স্টক একত্রিত করে ফান্ডের মূল্যের মাত্র 0.7%।

VUG-এর একটি বিয়োগ 0.04% ব্যয় অনুপাত রয়েছে৷ 30 জুন, 2021 পর্যন্ত, ট্যাক্সের আগে পাঁচ বছরে ফান্ডের গড় বার্ষিক রিটার্ন ছিল 23.06%।

4. SPDR S&P ডিভিডেন্ড ETF

আয়-ভিত্তিক বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি শীর্ষ সূচক তহবিল SPDR S&P ডিভিডেন্ড ETF (নতুন: SDY). এই ডিভিডেন্ড-ওয়েটেড ফান্ডের বেঞ্চমার্ক হল S&P উচ্চ ফলন লভ্যাংশ অ্যারিস্টোক্র্যাটস সূচক , যা 112 স্টক ট্র্যাক S&P কম্পোজিট 1500 সূচক সর্বোচ্চ দিয়ে লভ্যাংশ ফলন . এই ETF-এর মালিকানাধীন সমস্ত কোম্পানি অন্তত 25 বছর ধরে বার্ষিক তাদের লভ্যাংশের পরিমাণ বাড়িয়েছে।

এই লেখার সময় এই তহবিলের 12-মাসের লভ্যাংশ 2.65% - S&P 500-এর 1.34%-এর উপরে। ব্যয়ের অনুপাতও 0.35% এ কিছুটা বেশি।

ফান্ডের শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিং এক্সনমোবিল কর্পোরেশন (NYSE:XOM), AT&T (এনওয়াইএসই:টি), ইউটিলিটি কোম্পানি সাউথ জার্সি ইন্ডাস্ট্রিজ (NYSE: SJI), ফার্মাসিউটিকাল কোম্পানি AbbVie Inc. (এনওয়াইএসই:এবিবিভি), এবং শেভরন কর্পোরেশন (এনওয়াইএসই:সিভিএক্স). এটিতে অনেক রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্ট (REITs) অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, যা সাধারণত উচ্চ লভ্যাংশ প্রদান করে কারণ তাদের তাদের করযোগ্য আয়ের কমপক্ষে 90% বিতরণ করতে হয়। এই ETF প্রযুক্তির স্টকগুলিতে কম ওজনযুক্ত, যেগুলি উদার লভ্যাংশ দেওয়ার প্রবণতা রাখে না।

5. ভ্যানগার্ড রিয়েল এস্টেট ETF

আপনি যদি রিয়েল এস্টেট মার্কেট জুড়ে বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে ভ্যানগার্ড রিয়েল এস্টেট ইটিএফ (NYSEMKT: VNQ)একটি কঠিন, কম খরচের বিকল্প। 0.12% এর ব্যয় অনুপাতের সাথে, এটি এখন পর্যন্ত সবচেয়ে বড় রিয়েল এস্টেট সূচক তহবিল, যার ব্যবস্থাপনায় প্রায় বিলিয়ন সম্পদ রয়েছে।

এর বেঞ্চমার্ক সূচক হল MSCI US বিনিয়োগযোগ্য বাজার রিয়েল এস্টেট 25/50 সূচক , যা বিস্তৃতভাবে মার্কিন রিয়েল এস্টেট বাজারকে ট্র্যাক করে। যদিও সূচকে কয়েকটি রিয়েল এস্টেট ম্যানেজমেন্ট এবং ডেভেলপমেন্ট কোম্পানি অন্তর্ভুক্ত থাকে, তবে এটি বেশিরভাগ ইক্যুইটি REITs নিয়ে গঠিত, যা আয়-উৎপাদনকারী রিয়েল এস্টেটের মালিক এবং পরিচালনা করে।

ডুমুরের স্ক্রাব এত দামী কেন?

এই ETF ডিভিডেন্ড বিনিয়োগকারীদের কাছেও আকর্ষণীয় কারণ এই লেখার সময় ফান্ডের 12-মাসের লভ্যাংশ 2.34%।

6. ভ্যানগার্ড রাসেল 2000 ETF

দ্য ভ্যানগার্ড রাসেল 2000 ETF ( NASDAQ: VTWO ), যা ট্র্যাক রাসেল 2000 (RUSSELLINDICES:^RUT), বিনিয়োগকারীদের জন্য শুরু করার একটি ভাল জায়গা যারা ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগের সম্ভাব্য উত্থানের সুবিধা নিতে চান৷ তহবিলটি 2,113টি ছোট-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে যাদের একটি মিডিয়ান রয়েছে বাজার মূলধন .3 বিলিয়ন।

31 মে, 2021 পর্যন্ত, এই সূচক তহবিলের সর্বাধিক ঘনত্ব ছিল ভোক্তা বিবেচনামূলক সংস্থাগুলিতে (17.8%), স্বাস্থ্যসেবা সংস্থাগুলি (17.6%%), এবং শিল্প ব্যবসায় (15.8%)৷ তহবিলের ব্যয় অনুপাত, 0.1%, তুলনামূলকভাবে কম, বিশেষ করে এমন একটি তহবিলের জন্য যা সবচেয়ে বেশি বৃদ্ধির সম্ভাবনা সহ কোম্পানিগুলির কাছে এক্সপোজার প্রদান করে।

2020 সালে, ভ্যানগার্ড রাসেল 2000 ETF মোট 20.2% রিটার্ন সহ S&P 500 কে ছাড়িয়ে গেছে।

এখনই কেনার জন্য সেরা দীর্ঘমেয়াদী স্টক

7. iShares MSCI China ETF

দ্য iShares MSCI China ETF (NASDAQ: MCHI), যা কমবেশি চীনের S&P 500-এর সমতুল্য, 2020 সালে S&P 500-কে 28.89% মোট রিটার্ন দিয়ে ব্যাপকভাবে ছাড়িয়ে গেছে। এর ব্যয়ের অনুপাত হল 0.59%, যা ETF.com-এর মতে, একটি চায়না ETF-এর গড় 0.70% থেকে সামান্য কম৷

যদিও আপনার পোর্টফোলিওতে আন্তর্জাতিক এক্সপোজার যোগ করা গুরুত্বপূর্ণ বৈচিত্রতা , এবং চীনের বৃদ্ধির সম্ভাবনা অপরিসীম, বিশ্বের দ্বিতীয় বৃহত্তম অর্থনীতিতে বিনিয়োগ কিছু বড় ঝুঁকির সৃষ্টি করে৷ চীনা অ্যাকাউন্টিং স্ট্যান্ডার্ডের অভাব রয়েছে, বাণিজ্য বিরোধের ঝুঁকি রয়েছে এবং কোভিড-১৯ মহামারী থেকে বিশ্বব্যাপী পুনরুদ্ধারকে ঘিরে অনিশ্চয়তা রয়েছে। 2020 সালে চীনা স্টকের দাম বাড়লেও, এটি লক্ষণীয় যে গত দশকে চীনা স্টকগুলি মার্কিন স্টকের তুলনায় খারাপ পারফর্ম করেছে।

8. Schwab Emerging Markets Equity ETF

আপনি যদি উচ্চ-বৃদ্ধির উদীয়মান বাজারে পোর্টফোলিও এক্সপোজার খুঁজছেন কিন্তু আপনার ঝুঁকি একটি একক অর্থনীতি বা অঞ্চলে কেন্দ্রীভূত করতে চান না, শোয়াব ইমার্জিং মার্কেটস ইক্যুইটি ইটিএফ (NYSEMKT: SCHE)একটি ভাল ফিট হতে পারে. এটি FTSE উদীয়মান সূচক ট্র্যাক করে, 20টিরও বেশি উন্নয়নশীল দেশে বড়- এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলির একটি সংগ্রহ। চীন, তাইওয়ান, ভারত, ব্রাজিল এবং দক্ষিণ আফ্রিকায় সবচেয়ে বেশি ঘনত্ব সহ তহবিলের 1,641 হোল্ডিং রয়েছে। এর ব্যয়ের অনুপাত মাত্র 0.11%।

উদীয়মান বাজারে কোম্পানিগুলোর স্টক ঐতিহাসিকভাবে মার্কিন স্টকের তুলনায় কম পারফর্ম করেছে। বিগত দশকে, শোয়াব উদীয়মান বাজার তহবিল, সম্মিলিত ভিত্তিতে, মোট রিটার্ন পেয়েছে মাত্র 45%--এর বিপরীতে S&P 500-এর জন্য প্রায় 300%। কিন্তু বিবেচনা করলে বিশ্বের জনসংখ্যার প্রায় 85% উন্নয়নশীল দেশে বাস করে , একটি দীর্ঘমেয়াদী ফোকাস সঙ্গে আরামদায়ক যারা বিনিয়োগকারী অস্থিরতা এই তহবিলে বিনিয়োগের বিষয়ে গুরুত্ব সহকারে বিবেচনা করতে পারেন।

9. বিশ্বস্ততা ইউএস সাসটেইনেবিলিটি ইনডেক্স ফান্ড

টেকসই বিনিয়োগে আগ্রহী বিনিয়োগকারীদের চেক আউট করা উচিত বিশ্বস্ততা ইউএস সাসটেইনেবিলিটি ইনডেক্স ফান্ড ( NASDAQMUTFUND:FITL.X ). তহবিলের বেঞ্চমার্ক হল MSCI USA ESG লিডারস ইনডেক্স, যেটি বৃহৎ এবং মিড-ক্যাপ দেশীয় স্টকগুলির পারফরম্যান্সকে ট্র্যাক করে যা উপরে-গড় পরিবেশগত, সামাজিক, এবং গভর্নেন্স (ESG) রেটিং দিয়ে থাকে। সূচক তহবিলের একটি নিম্ন ব্যয় অনুপাত 0.11% এবং কোন ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ নেই।

এই লেখার সময় তহবিলের সবচেয়ে বেশি ঘনত্ব প্রযুক্তি (27.11%), স্বাস্থ্যসেবা (13.43%), এবং ভোক্তা বিবেচনামূলক (12%) সেক্টরে। এই টেকসই ETF এর শীর্ষ হোল্ডিং হয় মাইক্রোসফট ( NASDAQ:MSFT ), Google অভিভাবক বর্ণমালা (নাসডাক:গুগ) ( NASDAQ: GOOGL ), টেসলা (নাসডাক:টিএসএলএ), এবং জনসন অ্যান্ড জনসন (এনওয়াইএসই:জেএনজে).

ESG বিনিয়োগ অনেকের কাছে আকর্ষণীয় হলেও, একটি শক্তিশালী ESG ফোকাসও রিটার্নের জন্য ভাল। যে কোম্পানিগুলি সামান্য ESG-সম্পর্কিত ঝুঁকি তৈরি করে তারা প্রায়শই উচ্চতর আর্থিক কর্মক্ষমতা প্রদান করে, যার ফলে ESG তহবিল যেমন ফিডেলিটি ইউ.এস. সাসটেইনেবিলিটি ইনডেক্স ফান্ড দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি ভাল পছন্দ।



^