বিনিয়োগ

আপনার স্টক পোর্টফোলিওকে ওভারড্রাইভে স্থানান্তর করার 4টি উপায়

বিনিয়োগকারীরা স্টক মার্কেট মারতে পছন্দ করে, কিন্তু এটা করা কঠিন। স্টকগুলির ক্ষেত্রে কোনও গ্যারান্টি নেই, তবে আপনার বিনিয়োগের পোর্টফোলিও থেকে সর্বাধিক সুবিধা পেতে কিছু স্মার্ট পদক্ষেপ রয়েছে যা আপনি করতে পারেন। এর অর্থ হতে পারে আরও বৃদ্ধি আনলক করা বা আপনার লভ্যাংশ আয় বৃদ্ধি করা।

আপনার লক্ষ্য নির্বিশেষে, বৃদ্ধির নামে আপনার বরাদ্দে কোনো বেপরোয়া পরিবর্তন করবেন না -- শুধু নিশ্চিত করুন যে আপনি যে ধরনের স্টকগুলিকে উপেক্ষা করছেন না যেগুলি দীর্ঘমেয়াদে তাদের বৃহত্তর উল্টো সম্ভাবনা প্রমাণ করেছে।

2021 অবসরপ্রাপ্তদের জন্য সেরা ভ্যানগার্ড তহবিল
শিশুটি রকেটে আটকে থাকা বন্ধুর সাথে এটি লঞ্চ করতে চলেছে এবং কুকুর কাছাকাছি বসে আছে।

ছবির উৎস: Getty Images।





1. শুধুমাত্র মার্কেট ক্যাপ-ওয়েটেড ইনডেক্স ফান্ডের উপর নির্ভর করবেন না

সূচক তহবিল বেশিরভাগ বিনিয়োগকারীদের জন্য দুর্দান্ত, তবে আপনার বিনিয়োগগুলি বাজারকে ছাড়িয়ে যেতে পারে না যদি সেগুলি বাজারকে ট্র্যাক করার জন্য ডিজাইন করা হয়। এটি একটি সহজ এবং অনিবার্য সত্য। প্রধান সূচকগুলিকে হারাতে, আপনাকে আপনার নিজস্ব স্টক পোর্টফোলিও তৈরি করতে হবে বা বৃদ্ধি-কেন্দ্রিক ইটিএফ (এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড) ব্যবহার করতে হবে। এটি করার ফলে প্রায় নিশ্চিতভাবেই অতিরিক্ত অস্থিরতা দেখা দেয়, তাই নিশ্চিত করুন যে আপনি উচ্চ প্রবৃদ্ধির বিনিয়োগে যাওয়ার আগে অতিরিক্ত ঝুঁকি নিতে পারবেন।

দ্য Invesco S&P 500 সমান ওজন ইটিএফ (NYSEMKT: RSP) হল একটি ক্ষুদ্রতম পদক্ষেপ যা আপনি উচ্চতর বৃদ্ধির সম্ভাবনার দিকে নিতে পারেন। ETF সমস্ত 500টি S&P স্টকগুলিতে সমান পরিমাণে বিনিয়োগ করে, S&P 500-এর নিখুঁত বৃহত্তম কোম্পানিগুলির দিকে তির্যকতাকে সরিয়ে দেয়, যা আপনাকে সেই স্টকগুলির আরও এক্সপোজার দিতে পারে যা আগামীকালের নেতা হয়ে উঠবে। অবশ্যই, এই তহবিল FAANG-এর সাথে আপনার এক্সপোজার কমিয়ে দেয়, টেসলা , এবং মাইক্রোসফট , কিন্তু এটি চালু হওয়ার পর থেকে এখনও তার নিজস্ব রাখা হয়েছে৷



RSP মোট রিটার্ন লেভেল চার্ট

RSP মোট রিটার্ন লেভেল দ্বারা ডেটা YCharts

2. বৃদ্ধির স্টক এবং ETF কিনুন

গ্রোথ ইটিএফ, যেমন ভ্যানগার্ড গ্রোথ ইটিএফ , আরেকটি জনপ্রিয় বিকল্প। এই তহবিলগুলি পরিপক্ক এবং আরও স্থিতিশীল স্টকগুলিকে বাদ দেয়, শুধুমাত্র সেই কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে যা দ্রুত প্রসারিত হচ্ছে। এই পদ্ধতি সম্পর্কে খুব বিশেষ কিছু নেই, কিন্তু এটি উচ্চতর রিটার্ন প্রদান করা উচিত এবং আরো অস্থিরতা .



^SPX চার্ট

^SPX দ্বারা ডেটা YCharts

আরেকটি বিকল্প হল কুলুঙ্গি ইটিএফ যা বৃদ্ধির থিমগুলি ট্র্যাক করে। আজকের কিছু বড় গ্রোথ থিমের মধ্যে রয়েছে ক্লাউড কম্পিউটিং, এআই, সাইবার সিকিউরিটি, রোবোটিক্স, অটোমেশন, ফ্রন্টিয়ার মার্কেট এবং জিনোমিক্স। দ্য iShares এক্সপোনেনশিয়াল টেকনোলজিস ইটিএফ একটি তহবিল যা বিপুল সংখ্যক বিঘ্নিত প্রযুক্তির স্টকের মালিক। যেহেতু এই প্রযুক্তিগুলি দৈনন্দিন জীবনকে আরও বেশি করে প্রভাবিত করে, এই ETF-এর কোম্পানিগুলির আর্থিক পুরষ্কারগুলি কাটা উচিত।

পরিশেষে, আপনি একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারেন যা মুষ্টিমেয় উচ্চ-প্রত্যয় স্টকের সমন্বয়ে যেকোন বাজার সূচকের চেয়ে বেশি ঊর্ধ্বমুখী। আপনি বহুমুখীকরণের ঝুঁকি-প্রশমিত সুবিধাগুলি হারাবেন, কিন্তু আপনি সূচক থেকে পিছিয়ে পড়বেন না। সক্রিয় স্টক-পিকিং কৌশল পরিচালনা করা খুব কঠিন প্রমাণিত হয়েছে , তাই এই কৌশলটি অন্তর্ভুক্ত সম্ভাব্য হুমকি সম্পর্কে সচেতন থাকুন।

3. আরও ছোট-ক্যাপ স্টক যোগ করুন

ছোট-ক্যাপ স্টকগুলিও আপনার স্টক মার্কেট রিটার্নকে সুপারচার্জ করতে পারে। দ্য রাসেল 2000 মোটামুটি 2000 মিড-ক্যাপ এবং ছোট-ক্যাপ স্টকের একটি সূচক। যখন আপনি 'বাজার' সম্পর্কে শুনবেন, তখন লোকেরা সাধারণত S&P 500-এর কথা উল্লেখ করে, যার মধ্যে শুধুমাত্র বড় ক্যাপ অন্তর্ভুক্ত থাকে।

ছোট ক্যাপগুলি সর্বদা তাদের বৃহত্তর সমকক্ষগুলিকে ছাড়িয়ে যায় না এবং ভালুকের বাজারের সময় তারা বিশেষত শক্ত হয়ে যায়। যাইহোক, আজ পর্যন্ত প্রমাণ সূচিত করে যে ছোট ক্যাপগুলি বড়-ক্যাপ বাজারের সূচকগুলির তুলনায় দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন প্রদান করে। এই প্রমাণ তাই বাধ্যতামূলক, প্রকৃতপক্ষে, এটি একটি যে ফ্যাক্টর বিনিয়োগের স্তম্ভ . ফ্যাক্টর বিনিয়োগের বিকাশকারীরা তাদের কাজের জন্য নোবেল পুরষ্কার জিতেছে, তাই আপনি যদি আগে কখনও এটি বিবেচনা না করে থাকেন তবে এটি সম্ভবত একবার দেখার মতো।

^SPX চার্ট

^SPX দ্বারা ডেটা YCharts

আমরা যেমন Invesco S&P 500 Equal Weight ETF এর সাথে দেখেছি, কিছু ভবিষ্যত জায়ান্ট বর্তমানে রাসেলে রয়েছে। অ্যামাজনের 1997 আইপিও মূল্যায়ন 0 মিলিয়নের নিচে ছিল, যা তার বর্তমান .7 ট্রিলিয়ন মার্কেট ক্যাপ থেকে বেশ কম। মাইক্রোসফটের আইপিওর সময় একইভাবে মূল্য বিলিয়নের নিচে ছিল। বড় কোম্পানিগুলি সেরা ছোট ক্যাপগুলির বৃদ্ধির হারের সাথে মেলানোর জন্য লড়াই করে কারণ সবচেয়ে বড় উদ্যোগগুলি ইতিমধ্যেই ব্র্যান্ড এবং গভীর বাজারে প্রবেশের প্রবণতা রয়েছে। ছোট প্রতিযোগীদের আরও অব্যবহৃত সুযোগ রয়েছে এবং ঐতিহাসিক স্টক মার্কেট পারফরম্যান্স এটি নিশ্চিত করে।

4. লভ্যাংশ ফলন মনোযোগ দিন

উপরের কৌশলগুলি প্রবৃদ্ধি বিনিয়োগকারীদের জন্য দুর্দান্ত, কিন্তু আপনি যদি মূল্য স্টক এবং আয় বিনিয়োগের উপর বেশি মনোযোগী হন? এটি অবশ্যই অনেক অবসরপ্রাপ্তদের ক্ষেত্রে যারা বৃদ্ধির স্টকের সাথে যুক্ত অতিরিক্ত অস্থিরতা নিতে পারে না। আপনার স্টক পোর্টফোলিও থেকে সর্বাধিক লাভের চাবিকাঠি হতে পারে দায়িত্বের সাথে লভ্যাংশের ফলন সর্বাধিক করা।

লভ্যাংশ হল আপনার স্টক পোর্টফোলিও থেকে অনুমানযোগ্য রিটার্ন পাওয়ার একটি দুর্দান্ত উপায়, এমনকি এটি একটি বুল মার্কেট না হলেও৷ বাকি সব সমান, একটি 3% লভ্যাংশ একটি 1.5% ফলন সহ একটি পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা দ্বিগুণ করে। এটি অবসরে জীবনযাত্রায় একটি বিশাল পার্থক্য আনতে পারে। বিভিন্ন কারণ রয়েছে যা লভ্যাংশের ফলনকে নির্দেশ করে, তবে প্রচুর নির্ভরযোগ্য, উচ্চ-মানের স্টক রয়েছে যেখানে গড় ফলনের চেয়ে বেশি। যে লভ্যাংশ স্টকগুলি উচ্চ মূল্য পর্যন্ত বিড করা হয়েছে সেগুলি কম ফলন দেয় এবং আপনি যদি এই স্টকগুলিতে ওভারলোড না করেন তবে এটি আপনার কর্মক্ষমতাকে সাহায্য করতে পারে৷ আপনি এর সাথে কর্মক্ষেত্রে এটি দেখতে পারেন ভ্যানগার্ড হাই ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ইটিএফ , যা অতিক্রম করেছে ভ্যানগার্ড ভ্যালু ইটিএফ দীর্ঘ সময়ের মধ্যে.

এই মুহূর্তে ডিজনি ওয়ার্ল্ডের ক্ষমতা কত?

VYM মোট রিটার্ন লেভেল চার্ট

VYM মোট রিটার্ন লেভেল দ্বারা ডেটা YCharts

এই পদ্ধতিটি শুধুমাত্র তখনই কাজ করে যদি আপনার একটি অপেক্ষাকৃত প্রতিরক্ষামূলক পোর্টফোলিও থাকে। আপনাকে নিশ্চিত করতে হবে যে আপনি এমন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করছেন না যেগুলিতে অত্যন্ত উচ্চ ফলন রয়েছে কারণ তাদের অস্থিতিশীলভাবে উচ্চ বিতরণ রয়েছে। পরিবর্তে, ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস এবং অন্যান্য নির্ভরযোগ্য ডিভিডেন্ড স্টকগুলিতে ফোকাস করুন যা সাময়িকভাবে বাজারের অনুকূলে পতিত হয়েছে।



^